AFPK(재무설계사, Associate Financial Planner Korea)는 한국 FPSB(Financial Planning Standards Board)에서 주관하는 재무설계 전문가 인증 시험으로, 국내 금융업계에서 중요한 자격증 중 하나로 평가됩니다.
AFPK는 CFP(Certified Financial Planner) 자격증을 취득하기 위한 필수 과정이기도 하며, 은행, 증권, 보험, 자산관리 등 다양한 금융 분야에서 활용할 수 있는 유용한 자격증입니다.
이번 글에서는 AFPK 시험의 개요부터 응시 자격, 시험 과목, 난이도, 합격 전략 등을 상세히 살펴보겠습니다.
AFPK 시험
AFPK는 금융 및 재무설계 관련 기본적인 전문성을 인증하는 자격시험으로, 재무설계의 기본 원칙과 고객 상담에 필요한 이론 및 실무 지식을 평가합니다. AFPK 자격을 취득하면 재무설계 컨설팅, 금융상품 분석, 자산관리 등에 대한 기본적인 이해를 갖춘 전문가로 인정받을 수 있으며, 금융기관에서 재무 컨설턴트나 PB(Private Banker)로 활동할 때 유리한 조건이 될 수 있습니다.
AFPK 응시 자격
AFPK 시험을 응시하기 위해서는 지정된 교육기관에서 AFPK 교육과정을 이수해야 합니다.
교육 이수 후에는 해당 기관에서 발급하는 이수증을 받아야만 시험 접수가 가능합니다. 일반적으로 교육은 온라인으로 진행되며, 약 80시간의 강의를 수강해야 합니다.
2025 AFPK 시험 일정 및 응시료
2025년도제1차(90회), 제2차(91회), 제3차(92회) 시험일자는 아래표와 같습니다. 원서접수일, 접수변경일, 수험표 출력, 원서접수 취소, 결과발표일도 함께 보시기 바랍니다.
AFPK 시험은 보통 1, 4, 7, 10월에 시험이 있습니다. (세부 일정은 매년 변동될 수 있음)
응시료:
- 전체(모듈1과 모듈2) 66,000원(부가세 포함)
- 부분 응시료: 39,600원(부가세 포함)
인터넷 접수시에는 응시료 납부가 원서접수와 함께 온라인상에서 진행됩니다.
시험 장소(서울, 대전, 대구, 부산, 광주)
서울 지역
서울 동마중학교 서울 성동구 마조로11길 18
서울 당산서중학교 서울 영등포구 당산로41길 12
대전 지역 고사장
대전 충남여자중학교 대전 중구 동서대로 1368
대구 지역 고사장
대구 대구과학기술고등학교 대구 서구 당산로 228 (내당동)
부산 지역 고사장
부산 경남공업고등학교 부산 부산진구 전포대로175번길 22
광주 지역 고사장
광주 금호중학교 광주 서구 금화로115번길 72 (금호동)
시험은 전국 주요 도시에서 시행되며, CBT(Computer Based Test, 컴퓨터 시험) 방식으로 진행됩니다.
AFPK 시험 과목 및 구성
AFPK 시험은 총 6개 과목으로 구성되어 있으며, 재무설계 전반에 걸친 이론과 실무를 다룹니다.
| 시험 과목 | 주요 내용 |
|---|---|
| 재무설계 개론 | 재무설계 기본 개념, 프로세스, 윤리 |
| 위험관리 및 보험 | 보험상품, 리스크 분석, 보장 설계 |
| 투자설계 | 주식, 채권, 펀드, 포트폴리오 관리 |
| 은퇴설계 | 노후 자금 준비, 연금제도 |
| 세금설계 | 소득세, 양도세, 상속세 및 절세 전략 |
| 부동산설계 | 부동산 투자 전략, 자산 배분 |
과목별 점수 기준을 충족해야 합격할 수 있습니다.
AFPK 시험 난이도
AFPK 시험은 금융 관련 배경지식이 없는 경우 다소 어렵게 느껴질 수 있습니다. 특히 세금설계, 투자설계는 계산 문제가 많아 집중적인 학습이 필요합니다. 교육과정을 충실히 이수하고 기출문제를 반복 학습한다면 충분히 합격할 수 있는 수준이라고 합니다.
합격 기준
AFPK 시험의 합격 기준은 다음과 같습니다.
- 전체 평균 60점 이상
- 과목별 40점 이상 (과락 기준 있음)
중요! 전체 평균이 60점 이상이라도 특정 과목이 40점 미만이면 불합격 처리되므로, 균형 있는 학습이 필요합니다.
AFPK 공부법 및 합격 전략
1. 시간 관리 연습
: AFPK 시험은 총 2시간 동안 100문제를 풀어야 하므로, 시간 배분이 중요합니다. 실전에서 다음과 같은 전략을 활용할 수 있습니다.
- 난이도가 낮은 문제부터 빠르게 풀이
- 계산이 필요한 문제는 마지막에 풀기
- 최대한 1문제당 1분 이내로 해결하기
2. 실전 모의고사 활용
: 기출문제뿐만 아니라, 공식 모의고사를 풀어보면서 실전 환경을 익히는 것이 중요합니다. 모의고사는 시험 시간과 비슷한 조건에서 진행해야 실제 시험에서 긴장하지 않고 실력을 발휘할 수 있습니다.
3. 자주 출제되는 유형 파악
: AFPK 시험에서는 특정 유형의 문제가 반복적으로 출제됩니다. 특히 세금설계, 투자설계에서는 실전 문제와 유사한 유형이 많으므로, 기출문제를 분석하여 빈출 개념을 익히는 것이 효과적입니다.
4. 오답 노트 활용
: 틀린 문제를 정리한 오답 노트를 만들어 반복 학습하면, 비슷한 유형의 문제에서 실수를 줄일 수 있습니다. 특히, 계산 문제에서 실수한 부분을 체크하고, 공식 적용법을 익히는 것이 중요합니다.
AFPK 자격증의 활용
AFPK 자격증은 금융업계에서 다양한 가치를 지닙니다. 특히, 금융권 취업을 준비하는 사람들에게 유리한 자격증으로 평가됩니다.
1. 금융업 취업 및 승진에 유리
AFPK 자격증은 은행, 보험사, 증권사, 자산운용사 등에서 재무설계 관련 직무를 수행하는 데 도움이 됩니다. 특히, 재무 컨설팅을 담당하는 PB(Private Banker)나 FP(Financial Planner) 직무에서는 필수적인 자격증으로 간주됩니다.
2. CFP(국제 공인 재무설계사) 응시 자격
AFPK 자격증을 취득하면 CFP(Certified Financial Planner) 시험 응시 자격을 얻게 됩니다. CFP는 AFPK보다 한 단계 높은 전문성을 요구하는 국제 자격증으로, 금융권에서 더욱 인정받는 자격입니다.
3. 재무설계사 및 컨설팅 업무에 활용
AFPK 자격은 개인 및 기업 고객을 대상으로 재무 컨설팅, 자산관리, 세금 절감 전략 등을 제공하는 데 유용하게 활용될 수 있습니다.
4. 실생활에서도 유용한 재무 지식
AFPK에서 배우는 내용은 세금 절세, 투자 전략, 연금 설계, 부동산 관리 등 실생활에서 직접 활용할 수 있는 금융 지식이 많습니다. 따라서, 금융업 종사자가 아니더라도 본인의 자산 관리를 위해 공부하는 것도 좋은 선택입니다.
AFPK와 CFP의 차이점
AFPK와 CFP는 모두 재무설계 전문가 인증 자격증이지만, 난이도와 활용 범위에서 차이가 있습니다.
| 구분 | AFPK | CFP |
|---|---|---|
| 자격 등급 | 국내 재무설계사 | 국제 공인 재무설계사 |
| 응시 자격 | AFPK 교육과정 이수 | AFPK 자격증 보유 |
| 시험 과목 | 6과목 | 6과목 + 실무사례 |
| 난이도 | 중간 | 높음 |
| 활용도 | 국내 금융기관 취업 및 재무설계 | 국내외 금융업 취업 및 전문 컨설턴트 |
CFP 취득 시 추가 혜택
- 국제적으로 인정받는 재무설계사 자격
- 전문적인 금융 컨설팅 업무 수행 가능
- 고객 신뢰도 및 경력 상승
AFPK 자격증을 취득한 후, 더 높은 전문성을 갖추고 싶다면 CFP 취득도 고려해볼 만합니다.
AFPK 자격증은 금융권 취업 및 승진에 도움이 되는 유용한 자격증이며, 재무설계 및 자산관리의 기초 지식을 쌓는 데도 유익하기에 다음과 같은 분들께 추천드리고 싶습니다.
- 금융권 취업 및 커리어 향상을 목표로 하는 사람
- 재무설계 및 자산관리 업무를 담당하는 사람
- CFP 자격증 취득을 목표로 하는 사람
- 개인적인 재테크 및 금융 지식을 쌓고 싶은 사람
AFPK 시험은 체계적인 공부와 전략적인 준비가 필요하지만, 충분한 시간을 투자하면 누구나 도전할 수 있는 시험이라고 하니 기억해 두시면 도움이 많이 되실 거 같습니다.
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